住宅ローン：市場シェア分析、業界動向と統計、成長予測（2026年～2031年）
株式会社グローバルインフォメーション（所在地：神奈川県川崎市、代表者：樋口荘祐、証券コード：東証スタンダード 4171）は、市場調査レポート「住宅ローン：市場シェア分析、業界動向と統計、成長予測（2026年～2031年）」（Mordor Intelligence）の販売を開始しました。グローバルインフォメーションはMordor Intelligence (モルドールインテリジェンス) の日本における正規代理店です。
住宅ローン市場の規模は2025年に5兆8,200億米ドルと評価され、2026年の6兆2,900億米ドルから2031年までに9兆3,200億米ドルに達すると予測されており、予測期間（2026年～2031年）におけるCAGRは8.16％となる見込みです。
堅調な人口増加、着実な都市部への移住、および住宅ローン業務プロセスの急速なデジタル化により、金融引き締め局面にもかかわらず、年間新規融資件数は増加傾向を維持しています。テクノロジーを活用した金融機関は、審査期間を数週間から数日に短縮し、運営コストを削減するとともに、特にサービスが行き届いていない地域において、融資へのアクセスを拡大しています。新興市場における政府主導の低所得者向け住宅供給策に加え、省エネ住宅に対するESG関連のインセンティブが、潜在的な借り手層をさらに拡大させています。同時に、国境を越えた労働力の移動やプライベートラベル証券化の復活が、専門金融機関にとって新たな収益源を開拓しており、政策金利の上昇やマクロプルーデンス規制の強化による逆風を相殺しています。
地域別分析
2025年、北米は世界の住宅ローン市場シェアの40.32%を占めました。これは、ジニー・メイ（Ginnie Mae）の保証が引き続き住宅ローン担保証券（MBS）への海外投資の25～33%を惹きつけている米国の流通市場メカニズムに支えられたものです。7%を超える高金利と既存の在庫不足が取引量を抑制しており、2024年の購入案件の26%が現金決済で完了したことがその証拠となっています。カナダでは2025年に3,000億米ドル規模のローン更新が控えており、2020年に締結された固定金利ローンの満期到来に伴い、家計の耐性が試されることになります。
アジア太平洋地域は最も成長が著しい地域であり、CAGR9.86％が見込まれています。インドでは2024年上半期に17万3,000戸の販売を記録し、過去11年で最高水準に達したほか、2034年までに不動産セクターの規模が3倍の1兆5,000億米ドルに達すると予測されています。中国が住宅ローン金利を50ベーシスポイント引き下げ、セカンドハウスの頭金を15％に緩和する政策を打ち出したことで、5,000万世帯が恩恵を受ける可能性があります。オーストラリアのような成熟市場では、純移民数の増加と供給不足に支えられた堅調な需要が見られる一方、日本は人口減少を補うため都市再開発に重点を置いています。
欧州では、2024年第4四半期の名目住宅価格が前年同期比4.9%上昇し、回復の兆しが見られますが、その格差は顕著です。ドイツの価格は7.1%下落した一方で、ポーランドは13%上昇しました。平均金利が4%台となる中、住宅ローン組成は低迷しており、フランスの残高は2024年半ばまでに0.65%減少し、1兆4,240億ユーロとなりました。オランダでは、2025年末までに金利が3～3.5％へと小幅に低下すると予想されていますが、供給不足が続いているため、平均取引価格は48万8,000ユーロへと押し上げられています。
その他の特典：
・エクセル形式の市場予測（ME）シート
・3ヶ月間のアナリストサポート
目次
第1章 イントロダクション
第2章 調査手法
第3章 エグゼクティブサマリー
第4章 市場情勢
第5章 市場規模と成長予測
第6章 競合情勢
第7章 市場機会と将来の展望
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