オープンバンキング市場調査の発展、傾向、需要、成長分析および予測2025―2037年
オープンバンキング市場
Research Nester Inc.（東京都台東区）は、「オープンバンキング市場」に関する調査を実施し、2025 ― 2037 年の間の予測期間を調査しています。
市場調査レポートの詳細な洞察は、次の場所で入手できます。
調査結果発表日: 2025年02月09日。
調査者: Research Nester。
調査範囲: 当社のアナリストは、532社市場関係者を対象に調査を実施しました。 調査対象となったプレーヤーの体格はさまざまでした。
調査場所: 北米 (米国およびカナダ)、ラテンアメリカ (メキシコ、アルゼンチン、その他のラテンアメリカ)、アジア太平洋 (日本、中国、インド、ベトナム、台湾、インドネシア、マレーシア、オーストラリア、その他のアジア太平洋) 、ヨーロッパ（イギリス、ドイツ、フランス、イタリア、スペイン、ロシア、NORDIC、その他のヨーロッパ）、中東とアフリカ（イスラエル、GCC 諸国、北アフリカ、南アフリカ、その他の中東とアフリカ）。
調査方法：現地調査245件、インターネット調査287件。
調査期間：2025年01月―2025年02月
調査パラメーター:
この調査には、成長要因、課題、機会、および最近市場傾向を含む、オープンバンキング市場の動態調査が含まれています。さらに、この調査では、市場の主要企業の詳細な競争分析が分析されました。市場調査には、市場の分割と地域分析（日本とグローバル）も含まれます。
市場スナップショット
Research Nester の分析調査によると、オープンバンキング市場の規模は2024年に289億米ドルと記録され、2037年には3,204億米ドルに達すると予測されています。さらに、市場は予測期間中に22.2%の年間複利成長率（CAGR）を達成する見込みです。
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市場概要
Research Nesterのオープンバンキングに関する市場調査分析によると、政府が顧客情報のポータビリティを許可した結果、市場は大幅に成長すると予想されます。最近、世界各国政府は、消費者が許可したデータについて、銀行が様々なUPIなどのサードパーティプロバイダーと共有することを義務付けました。これにより、消費者はより多くのデータを利用できるようになります。米国消費者金融保護局（CFPB）は、ドッド・フランク法第1033条に基づき、2024年10月に画期的なオープンバンキング規則を最終決定しました。この規制により、金融機関は顧客が無料で自分の口座や取引データにアクセスできるようにすることが義務付けられます。
しかし、サードパーティアプリの信頼性の欠如は、オープンバンキングの成長を妨げる可能性があります。多くのサードパーティプロバイダーが消費者の機密データを不適切に扱うことが多く、これらのアプリと顧客の間に信頼のギャップが生じていることが判明しています。
最新ニュース
当社の調査によると、オープンバンキング市場の企業では最近いくつかの開発が行われています。これらは：
• 2025年6月、Deutsche Bank とMastercardは、オープンバンキングの開発を推進し、欧州全域の加盟店と消費者の決済体験を変革することを目的とした戦略的提携を発表しました。両社は、この提携により、Deutsche Bankのマーチャントソリューションポートフォリオ、特にリクエスト・トゥ・ペイ（R2P）サービスが強化されると予測しています。
• 2023年1月、日本のフィンテック企業であるSmartpayは、ユーザーの銀行口座から直接分割払いができる国内初のデジタル決済サービス「Smartpay Bank Direct」を導入しました。この新サービスにより、Smartpayは、国内67の提携銀行との連携を誇り、日本のオープンバンキングシステムを活用した日本初のデジタル消費者金融会社であると主張しています。
市場セグメンテーション
Research Nesterの市場調査分析によると、導入モード別―クラウドセグメントは、2037年までに70.0%という最大の市場シェアを獲得すると予測されています。クラウドベースのオープンバンキングモジュールへの移行が進むにつれ、このセグメントは新たな高みに到達しています。Open Banking Limited（OBL）が発表した第7回年次インパクトレポートによると、2025年3月時点で、個人および中小企業合わせて13.3百万人がオープンバンキングサービスを積極的に利用しており、これは2024年と比較して40%の増加を示しています。この増加は、金融機関がデータ量の管理、オンデマンドでの容量調整、サードパーティアプリとの容易な接続を可能にすることで、オープンバンキングの発展を後押しし、これらの要因すべてがこの市場を前進させる要因となっています。
地域概要
Research Nesterの市場分析によると、北米地域は成長が見込まれ、31.4%という最大の市場シェアを占めると予想されています。アメリカ人は新たな進歩にオープンであるため、安定した金融サービスを求めてオープンバンキングに傾倒しています。この地域では、オープンバンキングシステムを導入するための規制遵守が、市場拡大を後押ししています。カナダでは、2025年度連邦予算に、金融消費者庁がオープンバンキングの展開を管理するための資金が盛り込まれました。北米金融データ・テクノロジー協会（FDATA）という新しい団体が設立され、30社以上の金融テクノロジー企業が参加し、オープンバンキングの拡大に関する明確で洞察に富んだデータを提供しています。この成長は、市民にデータに対する真の権限を与え、新しいサービスと競争の余地を生み出す規制改革によるところが大きいです。
さらに、アジア太平洋地域において、日本のオープンバンキング市場は、予測期間中に大きな市場シェアを獲得する見込みです。日本政府が現金の削減と仮想通貨の拡大に注力していることが、この拡大を後押ししています。経済産業省は、キャッシュレス決済比率が39.3%となり、2025年の目標である40%を上回る見通しを発表しました。この力強い動きは、より多くの人々が仮想決済ソリューションを選択するようになり、銀行やフィンテック企業がこれらのソリューションを提供するアプリを求める中で、日本のキャッシュレス市場を活性化させます。
オープンバンキング市場の支配的なプレーヤー
当社の調査レポートによると、世界のオープンバンキング市場における最も著名なプレーヤーは次のとおりです。
• Accenture
• Capgemini
• Virtusa, Corp.
• F5, Inc.
• Mule Soft
さらに、日本市場のトップ 5 プレーヤーは次のとおりです。
• The Credit Federation of Agricultural Cooperatives
• JA (Japan Agriculture)
• Tokyo Bank
• Mizuho Bank, Ltd.
• Rakuten Group
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会社概要：
Research Nester では、企業の目標と需要に合わせた包括的なマーケティング レポートを提供することを目指しています。当社の熟練した研究者、アナリスト、マーケティング担当者のグループが連携して、貴重な市場トレンド、成長指標、消費者行動、競争環境を正確に特定します。一般的な推奨事項を超えて、組織は対象業界を深く掘り下げて、顧客の対象ユーザーとつながり、実際の成果を生み出す戦略を設計します。Research Nester は、さまざまな分野のあらゆる規模の企業が現在の進化し続ける市場で成長できるよう支援しており、これは実証済みの成功実績によって証明されています。
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