金融データAPI市場：現状分析と将来予測 (2024年～2032年)
株式会社グローバルインフォメーション（所在地：神奈川県川崎市、代表者：樋口 荘祐、証券コード：東証スタンダード 4171）は、市場調査レポート「金融データAPI市場：現状分析と将来予測 (2024年～2032年)」（UnivDatos Market Insights Pvt Ltd）の販売を3月11日より開始しました。
金融データAPI市場は、予測期間中 (2024-2032年) にCAGR 19.2%という大幅な成長が見込まれています。これは主に、金融機関と第三者間の安全なデータ交換を必要とするオープンバンキング規制の増加によるものです。また、取引、決済、分析のためのリアルタイムで正確な金融データへの依存度が高まっていることも、市場の成長を後押ししています。FinTechや新しい銀行商品やサービスを提供する企業の人気が高まっていることは、統合とさらなる発展のためにAPIが必要とされていることを意味します。アプリケーション開発におけるAL/ML技術の使用と同様に、API技術もまた、消費者に金融やリスク分析のパーソナライズされたソリューションパッケージを提供します。さらに、迅速でアクセスしやすいサービスへの関心が、消費者に組織内でのAPI統合を要求させています。
2023年6月、アコヤはAxwayとの提携を発表し、金融機関がオープンAPIの力を活用し、顧客情報をサードパーティのアプリケーションと共有する方法を変革することを支援します。両社はAPIをFDX (Financial Data Exchange) 規格に標準化し、安全かつ透明性の高い方法で顧客データを共有できるようにしました。
種類別に見ると、市場はクラウドベースAPIとWebベースAPIに区分されます。クラウドベースAPIは、2023年の市場で大きなシェアを占めています。これは主に、拡張性と柔軟性を提供するためであり、そのコストは安価であるため、企業は必ずしも多額のインフラ投資を行うことなくサービス提供を拡大することができます。クラウド・ソリューションを採用する金融機関が増える一方で、APIは他のサービスと連携して顧客体験を向上させるというユニークな役割を果たしています。また、クラウドから提供されるソリューションは、ソリューションの展開や更新がより迅速に行われることを意味し、イノベーションを促進します。さらに、企業がクラウドAPIを取り入れるのは、企業の生産性を向上させ、多数の顧客向けに多用途で効率的なアプリケーションを生み出すのに役立つからです。例えば、2023年12月13日、独立系投資インサイト・プロバイダーの大手モーニングスター社 (Nasdaq：MORN) は、モーニングスターのデータ、調査、計算エンジンをパッケージ化したアプリケーション・プログラミング・インターフェース (API) の集合体であるダイレクトWebサービスを、金融サービス会社がデジタルソリューションで利用できるように開始すると発表しました。ダイレクトWebサービスは、高度なWebサイトやアプリケーションを開発する企業向けに、API機能をシームレスに統合するために新設された認定パートナーの世界ネットワークによって補完されます。
用途別に見ると、市場は銀行、保険、資産管理、その他に区分されます。保険は、予測期間中 (2024年～2032年) に大きなCAGRで成長する見込みです。金融データAPIの使用は、顧客体験の向上と経費削減のために保険業界で急速に拡大しています。現在、APIは保険会社による財務データのグループ化を容易にし、クレーム処理を自動化し、商品のカスタマイズを可能にしています。保険会社はAPIを通じて、例えば決済システムや不正防止サービスなどの第三者と簡単に接続し、デジタル販売を改善することができます。また、保険会社は顧客からリアルタイムの情報を入手し、APIを利用して保険金請求状況や契約変更に関する詳細を提供することができます。
エンドユーザーに基づき、市場はBFSI、IT・通信、小売、医療、その他に区分されます。BFSIセグメントは、便利な金融取引に必要な機能により、金融データAPIの大きな需要に貢献しています。APIによって、銀行や金融機関は口座集約サービス、デジタル決済、ローン処理など、顧客の関心に応じた様々な商品やサービスを提供できるようになります。また、新興フィンテック企業との統合によるイノベーションも促進されるため、新たな金融商品の開発も可能になります。競争が激化する中、APIの採用はBFSIセクターの企業の最適化と標準化に役立つだけでなく、法的要件も満たします。
金融データAPIの市場導入に関する理解を深めるため、市場は北米 (米国、カナダ、その他北米地域)、欧州 (ドイツ、フランス、英国、スペイン、イタリア、その他欧州地域)、アジア太平洋 (中国、日本、インド、その他アジア太平洋地域)、その他の地域における世界のプレゼンスに基づいて分析されています。アジア太平洋は予測期間中 (2024-2032年) に大きなCAGRで成長すると予想されています。アジア太平洋の金融データAPI市場は、デジタル化、FinTechシステムの市場開拓、スマートフォンユーザーの増加により拡大しています。インドや中国の政府は、オープンなバンキング環境とデータ交換のための安全なAPIの利用を奨励しています。APIは、企業が地域の金融需要にアクセスするために、カスタマイズされた金融ソリューション、即時決済サービス、国際取引を提供するために使用されます。東南アジアのような地域では、スーパーアプリや組み込み金融サービスが継続的に成長しており、業務部門全体でAPIの成長を促進しています。競争が激化する中、アジア太平洋の企業は新たな機会を模索し、この地域に潜在する巨大な可能性を解き放つために提携を結んでいます。
同市場で事業を展開する主要企業として、Yodlee, Inc. (Envestnet)、Tink AB、Plaid Inc.、FactSet、Barchart.com, Inc.、Quodd, Inc.、Alpha Vantage Inc.、Morningstar, Inc.などが挙げられます。
目次
第1章 市場概要
第2章 分析手法または前提条件
第3章 エグゼクティブサマリー
第4章 市場力学
第5章 価格分析
第6章 世界の金融データAPIの市場収益 (2022～2032年)
第7章 市場分析：種類別
第8章 市場分析：用途別
第9章 市場分析：エンドユーザー別
第10章 市場分析：地域別
第11章 バリューチェーン分析
第12章 競合情勢
第13章 企業プロファイル
第14章 頭字語と前提条件
第15章 付録
無料サンプル
当レポートの無料サンプルは、こちらからお申し込みいただけます。
https://www.gii.co.jp/form/request/1660056
本件に関するお問い合わせ先
＜アジア最大の市場調査レポート販売代理店＞
株式会社グローバルインフォメーション
マーケティング部
お問い合わせフォーム：https://www.gii.co.jp/contact/
TEL：044-952-0102（9:00-18:00 土日・祝日を除く）
URL：https://www.gii.co.jp/
会社概要
1995年の創立以来、海外市場調査レポートの販売を通じて企業のグローバル展開を支援しています。世界5カ国に拠点を持ち、海外の提携調査会社200社以上が発行する調査資料約24万点をワンストップでご提供。市場情報販売のグローバル・リーディングカンパニーを目指し、企業ならびに社会の発展に寄与すべく、お客様にとって真に価値ある情報をお届けしています。
創立：1995年
所在地：215-0004 神奈川県川崎市麻生区万福寺1-2-3 アーシスビル7F
事業内容：市場調査レポート／年間契約型情報サービスの販売、委託調査の受託
市場調査レポート／年間契約型情報サービス：https://www.gii.co.jp/
委託調査：https://www.gii.co.jp/custom_research/
国際会議：https://www.giievent.jp/
当社は、2020年12月24日に東京証券取引所へ上場いたしました（東証スタンダード市場：4171）。
