【投資失敗談】損失経験者の8割が「知識の不十分さ」を痛感！経験者が語る初心者が避けるべきリスクとその対策とは？

奥澤 智宏氏が代表を務める『ウェルネス総合投資アカデミー（旧 大阪FX教室）』（所在地：大阪府豊中市）は、投資によって5％以上の損失を経験したことがある方を対象に、「投資失敗から学ぶ教訓」に関する調査を実施しました。

近年、資産形成や老後資金の準備として投資を始める人が増える一方で、十分な知識や準備がないまま投資を行い、大きな損失を経験するケースも少なくありません。
投資において何を学び、どのように情報を収集すれば成功への道筋を描けるのか、多くの人が悩んでいるのではないでしょうか。

そこで今回、『ウェルネス総合投資アカデミー（旧 大阪FX教室）』（https://wellness-toushi.jp/）は、投資によって5％以上の損失を経験したことがある方を対象に、「投資失敗から学ぶ教訓」に関する調査を実施しました。

調査概要：「投資失敗から学ぶ教訓」に関する調査
【調査期間】2025年1月15日（水）～2025年1月16日（木）
【調査方法】PRIZMA（https://www.prizma-link.com/press）によるインターネット調査
【調査人数】1,012人
【調査対象】調査回答時に投資によって5％以上の損失を経験したことがあると回答したモニター
【調査元】ウェルネス総合投資アカデミー（https://wellness-toushi.jp/）
【モニター提供元】PRIZMAリサーチ

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はじめに、「投資を始めたきっかけは何ですか？当てはまるものを全て選択してください」と質問したところ、『資産を有効活用するため（52.3％）』と回答した方が最も多く、『老後資金の準備（50.4％）』『以前から興味があったため（29.9％）』と続きました。

資産の運用や将来への備えといった、長期的な目的が投資を始める主な動機であることがわかります。また、興味や好奇心から始めた方も一定数いるようです。
「損失を出した際に、どの程度の知識を持っていると思っていましたか？」と質問したところ、約8割の方が『全く知識がなかった（18.9％）』または『少しは勉強していたが不十分だった（60.1％）』と回答しました。

多くの方が知識が不十分な状態で投資を始めており、リスクの理解不足が損失の一因になっている可能性が示されました。

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「損失を出した投資の種類として当てはまるものを全て選択してください」と質問したところ、『株式投資（68.8％）』と回答した方が最も多く、『投資信託（28.0％）』『FX（23.7％）』と続きました。

株式投資やFXのように、市場の動きに大きく左右される投資は、運用に専門的な知識や判断力が求められるため、リスク管理の難しさがうかがえます。また、一見安定的に見える投資信託でも損失の可能性があることが示されました。

では、これらの投資によってどの程度の損失を経験しているのでしょうか。

「どの程度の金額の損失が出ましたか」と質問したところ、『10万円～50万円未満（29.8％）』と回答した方が最も多く、『50万円～100万円未満（22.6％）』『100万円～500万円未満（21.0％）』と続きました。

どの程度の金額においても、一定数損失を出している方がいることが示されました。
では、損失が発生した時期にどのような傾向があるのでしょうか。

「投資を始めてどのくらいの期間で損失がでましたか？」と質問したところ、下記のような回答となりました。

『1か月未満（3.1％）』
『1～6か月未満（20.2%）』
『6か月～1年未満（20.8％）』
『1～2年未満（17.4％）』
『2年以上（38.5％）』

『1か月未満』『1〜6か月未満』『6か月〜1年未満』を合わせると4割以上の方が1年未満で損失がでたことが判明しました。

グラフ画像3

「損失を出した際の主な原因は何だと思いますか？当てはまるものを全て選択してください」と質問したところ、『市場や経済の変動に対応できなかった（46.4％）』と回答した方が最も多く、『情報収集が不十分だった（45.4％）』『過信してリスクを軽視した（44.8％）』と続きました。

市場の変動への対応力や情報収集の不足が損失の大きな要因として挙げられたほか、冷静なリスク管理と適切な情報分析の重要性も示されました。

「損失を出した際や投資を始める前に、投資に関して誰かに相談をしていましたか？当てはまるものを全て選択してください」と質問したところ、『誰にも相談していなかった（59.6％）』が最も多く『友人や知人に相談していた（19.9％）』と続きました。

約6割の方が自己判断で投資を始めており、専門的なアドバイスや第三者の意見を取り入れる機会が不足していたことがわかります。

グラフ画像４

「損失を経験して以降、気をつけていることは何ですか？当てはまるものを全て選択してください」と質問したところ、『投資額を分散させる（53.5％）』と回答した方が最も多く、『長期的な視点で投資する（48.0％）』『より多くの情報収集を行う（39.4％）』と続きました。

損失を経験したことで、多くの投資家がリスク分散や長期的な運用、情報収集の重要性を再認識しているようです。

「投資での損失を減らすために、どのような準備を行うべきだと思いますか？当てはまるものを全て選択してください」と質問したところ、『具体的な投資計画を立てる（42.5％）』と回答した方が最も多く、『投資関連の本や教材を読む（40.4％）』『専門家のアドバイスを受ける（23.7％）』と続きました。

多くの方が、計画的な資金運用と知識の事前習得が損失を減らす鍵であると考えていることがわかります。また、一定数の人が専門家のアドバイスにも関心を持っており、外部の知見を活用する意識も見られます。

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「投資を始める際、専門的な知識を学べる場を利用することについてどう思いますか？」と質問したところ、9割以上の方が『ある程度重要だと思う（49.8％）』または『とても重要だと思う（39.8％）』と回答しました。

約9割の方が、知識を身につける場の重要性を認識しており、事前の準備が投資の結果に大きく影響することが示されています。

■【まとめ】投資の失敗から学ぶ：知識不足が招くリスクと成功への道筋
本調査では、近年投資を始める方が増える一方で、十分な準備が整わないまま投資を始め損失を経験するケースが多いことが調査結果から明らかになりました。

投資を始めた動機としては、資産運用や将来の備えといった長期的な目的で投資を始める人が多いようです。
しかし、約8割の方が損失を出した際には、投資に関する知識が不十分だったと回答しており、計画性や情報収集の不足によってリスクを過小評価していたことが損失の一因になっている可能性が示されました。

損失を出したことがある投資の種類として、全体の6割以上が株式投資と回答しました。
また、損失の金額に関しては10万円～500万円の範囲で回答結果が分散しています。

損失の原因として市場の変動への対応力や情報収集の不足、過信してリスクを軽視したことなどが挙げられ、投資をする方自身のスキルや知識不足が根本的な課題として浮き彫りになりました。

さらに、約6割の方が「投資に関して誰にも相談していなかった」と回答しており、専門的なアドバイスや第三者の意見を取り入れる機会が不足していたことがわかりました。

損失の経験を通して多くの方がリスク分散や長期的な運用、情報収集の重要性を再認識しているようです。
今後、投資での損失を減らすために、計画的な資金運用や、専門的な知識を学べる機会の重要性を感じているようです。

まずは知識習得の場や専門家のサポートを積極的に活用することが、リスクを減らしながら効果的な資産形成に繋がるのではないでしょうか。

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投資スクール講師 奥澤智宏（おくざわともひろ）

投資スクール講師

アウトプット型学習で、初心者でも無理なく投資スキルを習得

心理学の資格を取得している事もあり「教育心理学」をレッスンに取り入れている投資アナリスト。難しい投資の専門用語も初心者にも分かるように、簡単な言葉で解説し、在校生からのサポート体制に関する評価も高い。
 
経歴
1976年　富山県で生まれ、幼少期は大阪府で過ごす
1992年　東海高校に入学　名古屋にて3年間初めて1人暮らしを経験
1995年　東北大学工学部入学
1999年　東北大学大学院前期博士課程　推薦入学
2001年　パナソニック株式会社に研究開発職として入社
2006年　社内最速で主事に昇進
2014年　独立、大阪FX教室を設立し、1500人以上の個人投資家を育成
2024年　総合投資スクールとしてウェルネス総合投資アカデミーに教室名変更

実績
第1回　資産運用EXPO関西　登壇
第2回　資産運用EXPO関西　登壇
FXDD主催　FXトレードコンテストで4年連続上位10位以内入賞
FXDD主催　FXトレードコンテストで受講生3名が優勝実績有
裁量取引きに追加して、FX自動売買ソフトを開発

■ウェルネス総合投資アカデミー（旧 大阪FX教室）：https://wellness-toushi.jp/
■お問い合わせ：https://wellness-toushi.jp/contact/
■TEL：06-6152-9900（受付時間：10:00～20:00）
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