組み込み型金融の世界市場規模調査＆予測、金融タイプ別、ビジネスモデル別、最終用途別、地域別分析、2023年～2030年
株式会社グローバルインフォメーション（所在地：神奈川県川崎市、代表者：樋口 荘祐、証券コード：東証スタンダード 4171）は、市場調査レポート「組み込み型金融の世界市場規模調査＆予測、金融タイプ別、ビジネスモデル別、最終用途別、地域別分析、2023年～2030年」（Bizwit Research & Consulting LLP）の販売を4月24日より開始しました。
世界の組み込み型金融市場は、2022年に約580億米ドルと評価され、予測期間2023年から2030年にかけて29%以上の健全な成長率で成長すると予測されています。
組み込み型金融とは、金融サービスや商品を非金融プラットフォーム、アプリケーション、ビジネス・プロセスに統合することを指します。従来のスタンドアロン型の金融機関に依存する代わりに、組み込み型金融はテクノロジーを活用して金融サービスを様々な業界やアプリケーションにシームレスに組み込みます。この統合により、企業は金融サービスや商品を中核サービスの一部として提供し、ユーザー・エクスペリエンスを向上させ、付加価値を提供することができます。組み込み型金融市場は、デジタル決済の普及やeコマース・プラットフォームの増加などの要因により拡大しています。その結果、予測期間2023年～2030年の国際市場において、組み込み型金融の需要は徐々に増加しています。
組み込み型金融は、デジタル決済チャネルを活用して、顧客が決済を行うのと同じデジタル・エコシステム内で金融サービスを提供することで、より効果的に顧客を取り込むもので、利便性と親しみやすさから、顧客がこうしたエンベデッド・サービスを利用する可能性が高まっています。World Bank Organization 2021のFindexレポートによると、中国では成人の89%が口座を持っており、成人の82%がデジタル決済を利用しています。その他の地域では、59％の成人が口座を持ち、23％の成人がデジタル決済を利用しています。また、インド財務省の報告書によると、UPIは同国におけるデジタル決済取引全体の拡大の原動力となっており、2022-23年度のデジタル決済取引の62％を占めています。銀行券流通額の前年比伸び率は、2021-22年度の9.9％から2022-23年度には7.8％に低下しました。デジタル決済プラットフォームは多くの場合、組み込み型金融サービスの基盤として機能します。こうしたプラットフォームは、融資、保険、投資サービスなど、追加の金融機能をシームレスに統合することができます。この統合により、より包括的で利便性の高いユーザー体験が実現します。組み込み型金融市場を牽引するもう一つの重要な要因は、eコマース・プラットフォームの増加です。eコマース・プラットフォームは、金融サービスを自社のプラットフォームに直接統合するケースが増えています。この統合により、顧客はeコマース環境を離れることなく、金融商品やサービスにアクセスできるようになります。組み込み型金融は、購入時に即日融資や分割払いのオプションを提供することができます。また、eコマース・ティップス組織によると、2023年の世界のeコマース市場は6兆3,000億米ドルに達し、世界の小売売上高の20.8%を占め、2026年には8兆1,000億米ドルに達すると予測されています。さらに、デジタル決済ゲートウェイの技術的進歩とインターネットの利用拡大が、予測期間中、市場に有利な成長機会をもたらすと予想されます。しかし、データプライバシーに関する懸念や相互運用性に関する懸念が、2023年から2030年の予測期間を通じて市場全体の成長を阻害することになると思われます。
Embedded Financeの世界市場調査において考慮した主要地域は、アジア太平洋、北米、欧州、ラテンアメリカ、中東・アフリカです。北米は、FundThrough Inc、Marqeta Inc、LoanStar Technologiesなどの組み込み型金融新興企業の存在感が高まっているため、2022年の市場を独占しました。これらの新興企業は、従来の金融機関よりも機敏で革新的であることが多く、データ主導のアプローチを活用して新しく改良された金融商品やサービスを生み出しているため、進化する顧客ニーズに対応する斬新なソリューションを導入することで、組み込み型金融市場全体の成長を後押ししています。Statistaによると、2023年の南北アメリカ地域のフィンテック企業数は11,651社で、2024年には13,100社に達します。この地域の圧倒的な実績は、組み込み型金融の全体的な需要を促進すると予想されます。さらに、アジア太平洋地域は、インターネットの普及やスマートフォンユーザーの増加などの要因により、予測期間中に最も急成長すると予想されます。
本調査の目的は、近年のさまざまなセグメントと国の市場規模を明らかにし、今後数年間の市場規模を予測することです。本レポートは、調査対象国における産業の質的・量的側面を盛り込むよう設計されています。
また、市場の将来的な成長を規定する促進要因や課題などの重要な側面に関する詳細情報も提供しています。さらに、主要企業の競合情勢や製品提供の詳細な分析とともに、利害関係者が投資するためのミクロ市場における潜在的な機会も組み込んでいます。
目次
第1章 エグゼクティブサマリー
第2章 世界の組み込み型金融市場の定義と範囲
第3章 世界の組み込み型金融市場力学
第4章 世界の組み込み型金融市場産業分析
第5章 組み込み型金融の世界市場：金融タイプ別
第6章 組み込み型金融の世界市場：ビジネスモデル別
第7章 組み込み型金融の世界市場：最終用途別
第8章 組み込み型金融の世界市場、地域分析
第9章 競合情報
第10章 調査プロセス
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